Распространены в лесах и саваннах рядом с водными источниками, по большей части в восточных частях Анд в Южной Америке. Они роют норы возле насыпей термитов.
Гигантские армандилы не привязаны к определенной территории и не живут в группах. Период беременности составляет около 4 месяцев и самка армадилла рожает одного-двух малышей.
Гигантскому армадиллу угрожают исчезновения из-за охоты на этот вид с целью пропитания в амазонском резервуаре и Парагвае, и вырубки леса для дорожного.